7 طرق للحصول على أقصى استفادة من برامج الضرائب الخاصة بك

نقول ذلك كل عام لأنه صحيح:يمكن لبرامج إعداد الضرائب أن تجعل رحلتك السنوية عبر النموذج 1040 أسهل وأسرع. يمكن أن يساعدك أيضًا في الحصول على استرداد أكبر (أو دفع أقل) عن طريق البحث بعمق عن جميع الخصومات المسموح بها. ترشدك هذه المواقع خطوة بخطوة خلال عملية إدخال جميع دخلك ونفقاتك. يستخدمون لغة بسيطة ومفهومة وتوفر الكثير من الموارد المفيدة. وهي مصممة للأفراد والعائلات والعاملين لحسابهم الخاص وليس الخبراء الماليين.

يمكنك تحسين التجربة التي يقدمونها باتباع بعض الإرشادات البسيطة. فيما يلي سبع طرق لجعل ساعات التحضير الضريبية أكثر إنتاجية وأقل جنونًا.

​​1. تتبع الدخل والنفقات المتعلقة بالضرائب على مدار العام

إذا كنت تعمل لحسابك الخاص أو لديك عمل جانبي ، فستحتاج إلى سجلات دقيقة لدخلك ونفقاتك. إنها لفكرة جيدة أن تقوم بإعداد نظام حفظ على مدار العام لهذه المعلومات. يمكنك القيام بذلك رقميًا أو باستخدام الورق العادي. عند العمل رقميًا ، ستحتاج إلى تطبيق مسح ضوئي موثوق به.

إذا كنت تجمع الإيصالات الورقية ، فلا يزال من الجيد مسحها ضوئيًا حتى يكون لديك نسخة رقمية احتياطية من كل شيء. ضع إيصالاتك في مجلدات مصنفة حسب الشهر أو نوع المصاريف. عند ورود الإيصالات ، اكتب ملاحظات عليها حتى تعرف كيفية تعيينها إلى فئات مصلحة الضرائب الصحيحة في الجدول ج. احتفظ بها منفصلة عن أي وثائق حول دخلك. بالإضافة إلى ذلك ، استخدم مجلدًا آخر لتخزين جميع النماذج التي تتلقاها قبل الموعد النهائي للتقديم ، مثل W-2s و 1099s وسجلات ضريبة الأملاك.

مراجعة Intuit TurboTax 2022 (السنة الضريبية 2021)

مراجعة H&R Block 2022 (السنة الضريبية 2021)

مراجعة TaxAct 2022 (السنة الضريبية 2021)

مراجعة ضرائب التطبيقات النقدية 2022 (السنة الضريبية 2021)

2. تسجيل الدخل والمصروفات إلكترونيا

سيستغرق إعدادك الضريبي وقتًا أقل بكثير إذا كنت تستخدم تطبيقات التمويل الشخصي التي يمكنها استيراد المعاملات من المؤسسات المالية عبر الإنترنت (أي البنوك وبطاقات الائتمان الخاصة بك) وتخزينها في سجلات. أفضل خياراتك لتطبيقات من هذا النوع هي Mint و Quicken و Simplifi من Quicken. باستخدام المعلومات التي يجمعونها ، يمكنك بسهولة تصنيف الدخل والنفقات وتشغيل التقارير في وقت إعداد الضريبة.

يمكن لـ GoDaddy Bookkeeping و Intuit QuickBooks Self-Employed تتبع دخلك المصنف ونفقاتك وتقديم تقدير لضرائب الدخل ربع السنوية الخاصة بك. يعد Intuit QuickBooks Online هو أفضل خيار لك إذا كنت ترغب في الانتقال إلى تطبيق محاسبة الأعمال الصغيرة. لا يمكنك استيراد دخلك ونفقاتك مباشرةً إلى برنامج إعداد الضرائب من هذه التطبيقات (على الرغم من أنك قد تتمكن من استيراد نماذج مثل 1099s و W-2s ، بناءً على الحل الضريبي الذي تختاره). ومع ذلك ، فإن تتبع بياناتك المالية إلكترونيًا على مدار العام سيجعل إعداد الضرائب أسهل وأسرع وأكثر دقة.

3. استخدم تطبيق إعداد الضريبة الصحيح

نقوم كل عام باختبار ومراجعة أفضل مواقع إعداد وحفظ الضرائب. تعمل جميعها بشكل مشابه لتحصيل الدخل والنفقات المتعلقة بالضرائب ، لكنها تختلف بشكل كبير في السعر ، والنماذج والجداول التي تسمح لك بتقديمها ، وتجربة المستخدم الإجمالية. قبل أن تختار واحدًا ، ضع في اعتبارك إجابات هذه الأسئلة:

ما المبلغ الذي يمكنك تحمله؟ تتراوح أسعار هذه التطبيقات من المجانية إلى ما يزيد عن 100 دولار. يمكن أن تساعدك مقالتنا حول الإيداع الإلكتروني للضرائب مجانًا في تحديد ما إذا كنت مؤهلاً لاستخدام مواقع ضريبية محددة مجانًا. ضع في اعتبارك أنه لم تتم مطالبتك أبدًا بدفع تكاليف إعدادك الضريبي حتى تكملها وتكون جاهزًا لتقديم ملف. بعبارة أخرى ، إذا بدأت في موقع واحد وقررت تجربة موقع مختلف ، فلن تحصل على أي أموال.

هل ستحتاج إلى الكثير من المساعدة؟ تأتي الإرشادات التي توفرها هذه المواقع في شكل أسئلة وإجابات ، وتفسيرات قصيرة حساسة للسياق للموضوع الحالي ، وقواعد بيانات قابلة للبحث من المقالات الضريبية ، ومجموعة من المساعدة عبر الدردشة والبريد الإلكتروني والهاتف (المزيد حول هذا لاحقًا). نادرًا ما يتم إرسالك إلى تعليمات IRS الفعلية. في معظم الأوقات ، ستقرأ محتوى المساعدة الذي تمت كتابته ليتم فهمه من قبل دافعي الضرائب الذين ليسوا متخصصين في شؤون الضرائب.

ما مدى أهمية تجربة المستخدم بالنسبة لك؟ تختلف واجهات المستخدم وأنظمة التنقل التي تستخدمها هذه المواقع اختلافًا كبيرًا. كلما ارتفع السعر ، كلما كان التطبيق أكثر سهولة وإرضاء من الناحية الجمالية.

هل ستحتاج إلى الكثير من النماذج والجداول الداعمة؟ إذا كانت لديك حياة مالية معقدة ، فسيتعين عليك التأكد من تغطية جميع المواقف الضريبية الخاصة بك. تقدم بعض الشركات ، مثل TaxAct ، إصدارات متعددة تزداد تكلفة عند تناولها المزيد من الموضوعات. يقدم البعض الآخر ، مثل ضرائب التطبيقات النقدية و FreeTaxUSA ، إصدارًا واحدًا مجانيًا يغطي كل سيناريو ضريبي شائع (وبعض السيناريوهات غير الشائعة). بشكل عام ، على الرغم من ذلك ، لا تقدم هذه الخدمات المجانية نفس مستوى المساعدة الذي تقدمه الإصدارات المدفوعة.

4. اتبع الأمر المحدد

عندما تقوم بإعداد ضرائبك على الورق ، يكون هناك طلب محدود. أنت تقلب باستمرار ذهابًا وإيابًا بين عدد لا يحصى من النماذج والجداول. على النقيض من ذلك ، فإن مواقع إعداد الضرائب هي في الأساس معالجات طويلة. يسألونك أسئلة وأنت تقدم الإجابات. ثم ينقلون إجاباتك إلى المستندات الرسمية المراد تقديمها.

تحتوي بعض مواقع الويب الخاصة بالإعداد الضريبي على أدوات تنقل تتيح لك الانتقال إلى شاشة خارج التسلسل ، ولكن لا يُنصح بذلك إلا إذا كنت قد قمت بزيارة الموقع بالكامل مرة واحدة. في الواقع ، لن تسمح لك بعض المواقع بالانتقال إلى الصفحة التالية حتى تنتهي من الصفحة التي تعمل عليها. آخرون ، مثل TaxSlayer ، يفعلون. يسمح لك البعض بوضع إشارة مرجعية على الأقسام أو الحقول لتذكيرك بضرورة الرجوع إليها.

عادةً ما تتبع مواقع إعداد الضرائب التدفق العام لـ 1040. وتختلف جميعها قليلاً في ترتيب الأسئلة التي تطرحها ، لكنها عادةً ما تأخذك عبر المجالات الرئيسية بهذا الترتيب:الدخل أولاً ، متبوعًا بالخصومات والائتمانات ، ثم إضافية الضرائب. قبل الانتهاء وتقديم الإقرار الخاص بك ، تقوم معظم مواقع الإعداد الضريبي بإجراء فحص نهائي للأخطاء والإغفالات وتمنحك فرصة لإصلاح أي مشاكل منبثقة.

إذا قفزت خارج التسلسل كثيرًا ، فقد لا يشير الفحص النهائي إلى البيانات التي نسيت إدخالها لأنك تخطيت شيئًا كان يجب أن تتناوله (وربما فسره الموقع على أنه "لا ينطبق"). لهذا السبب يجب عليك اتباع الترتيب الذي يقترحه الموقع. من السهل جدًا أن تفوتك الأشياء إذا لم تفعل ذلك ، وقد تجد نفسك متشابكًا لدرجة أنه يتعين عليك البدء من جديد.

5. اقرأ كل شيء على الشاشة قبل أن تفعل أي شيء

غالبًا ما تعرض مواقع إعداد الضرائب رسائل على شاشات الأسئلة والأجوبة التي توضح المحتوى المطلوب هناك أو توفر معلومات مهمة حول موضوع ضريبي. تأكد من قراءتها قبل الإجابة على الأسئلة والنقر على الشاشة التالية.

6. لا تخمن — استخدم موارد المساعدة

هناك العديد من الأسئلة والبيانات على مواقع الويب الخاصة بالإعداد الضريبي وهي بسيطة وواضحة بذاتها ، ولن تواجه أي مشكلة في الرد عليها. بمجرد أن تبدأ في الحصول على أسئلة أكثر تعقيدًا ، استفد من جميع الإرشادات المتاحة. على سبيل المثال ، غالبًا ما تكون مواقع الويب الخاصة بالإعداد الضريبي كلمات وعبارات وأسئلة ذات ارتباطات تشعبية. عند النقر فوق أحدها ، سيتم فتح نافذة أو لوحة توفر شرحًا أعمق.

موصى به بواسطة محررينا

يحتوي كل موقع ضريبي على قاعدة بيانات بالمقالات التي تغطي أي موضوع ضريبي. يمكنك البحث عن كلمة أو عبارة للعثور على هذه الموارد. في معظم الحالات ، لن يتم توجيهك إلى تعليمات IRS الحرفية ، بل إلى محتوى مكتوب بلغة بسيطة. لقد أصبحت مواقع إعداد الضرائب جيدة جدًا في هذا الأمر ، على الرغم من أن بعضها أفضل بالطبع من البعض الآخر.

إذا لم تجيب المساعدة في الموقع على سؤال لديك ، فيمكنك عادةً الحصول على مساعدة مستهدفة من خلال الدردشة أو البريد الإلكتروني أو الدعم عبر الهاتف. تقدم بعض مواقع إعداد الضرائب ، مثل TurboTax و H&R Block ، محادثة فيديو غير محدودة مع مشاركة الشاشة ومراجعة إرجاعك.

تقني المساعدة — التي تعني أسئلة حول كيفية استخدام الموقع بدلاً من رمز الضرائب — تكون مجانية دائمًا. إذا كنت ترغب في الحصول على مساعدة احترافية من خبير في أحد عناصر قانون الضرائب ، فأنت تحتاج عادةً إلى حساب ذي مستوى أعلى ، على الرغم من أن TaxAct تقدم هذه الخدمة مجانًا لجميع العملاء هذا العام. لا تقدم بعض مواقع الويب الضريبية المساعدة من خبراء الضرائب كخيار على الإطلاق ، لذا تأكد من فهمك مقدمًا لسياسات الدعم لأي موقع للإعداد الضريبي تختاره.

7. قم بالترقية واحصل على محترف عندما تحتاج إليه

كيف تعرف أن الوقت قد حان لرمي المنشفة والسماح لأحد المحترفين بإعداد عودتك؟ هذا السؤال يصعب الإجابة عليه. لست مضطرًا إلى الحصول على عائد شديد التعقيد حتى تريد تدخل خبير ، على الرغم من أنه كلما كان الأمر أكثر تعقيدًا ، زادت احتمالية ذلك. قد لا يكون لديك ببساطة ثقة كافية في قدراتك للإبلاغ عن دخلك ونفقاتك بدقة إلى مصلحة الضرائب ووكالات الدولة. أو قد لا ترغب في المخاطرة بالتدقيق أو بالعقوبات.

تقدم بعض الشركات كلاً من إعداد الضرائب بنفسك والخدمات الضريبية الشخصية التي يقوم بها متخصص. جاكسون هيويت هو أحد الأمثلة. يمكنك تحميل جميع مستنداتك الضريبية إليهم ودفع تكلفة الاكتساب أو أي خبير ضرائب مؤهل آخر لتولي الإقرار الخاص بك وطرح أي أسئلة متابعة. يمكنك بعد ذلك مراجعة الإقرار ، وسيقوم موظف الضرائب الخاص بك بالتوقيع عليه وتقديمه.

برامج الضرائب تجعل الإيداع الإلكتروني أسهل

كانت المواقع والبرامج الإعدادية الضريبية موجودة منذ أواخر الثمانينيات ، وقد قطعت شوطًا طويلاً. يمكنك حتى تقديم ضرائبك على هاتفك الآن. إنهم يستخدمون إجراءات أمنية مثل تلك التي تستخدمها البنوك والمؤسسات المالية الأخرى ، ويتم ضمان صحة حساباتهم - أو سيدفع صانعوها أية غرامات.

لقد استبعدت مواقع إعداد الضرائب الكثير من الخوف والإحباط من الإيداع الضريبي للدخل السنوي. فهي شاملة وسهلة الاستخدام ، وفي بعض الحالات ، يسعد استخدامها أيضًا. ستحصل على أقصى استفادة من تجربة الإعداد الضريبي إذا قمت ببعض التخطيط (ويفضل أن يكون ذلك على مدار العام) وتولي اهتمامًا وثيقًا للمعلومات كما هي مقدمة. كل هذه المزايا تجعل البرامج الضريبية تستحق التكلفة.